La vérification de la conformité des Conseillers en assurance-vie et la mise sous contrat sont typiquement des processus complexes et laborieux pour toutes les parties concernées. APEXA est entrée dans l'industrie avec l'objectif de faciliter ces processus pour les Conseillers, les AG et les Assureurs.
Qu'est-ce qu'APEXA, et comment APEXA contribue-t-elle à l'industrie ?
APEXA - une plateforme numérique gouvernée par l’industrie pour des mises sous contrat et des suivis de conformité standardisés et centralisés - a été créée pour simplifier ces processus en reliant les Conseillers, les AG et les Assureurs canadiens. APEXA a réuni des équipes d'experts provenant d’AG et d’Assureurs majeurs et des professionnels de la conformité de l'industrie pour former la première solution canadienne régie par l'industrie pour la mise sous contrat et la conformité des Conseillers. Voyons comment APEXA profite aux principaux acteurs de l'industrie de l'assurance-vie.
Je suis un Conseiller. Pourquoi ai-je besoin d'APEXA ?
APEXA facilite les opérations d'assurance-vie pour les Conseillers de plusieurs manières :
- Simplifie la mise sous contrat des Conseillers en :
- Accélérant les demandes de nouveaux contrats avec des informations préremplies à partir du profil Conseiller.
- Éliminant les demandes en papier, les retards et les formulaires égarés.
- Donnant accès aux contrats d'AG et d'Assureurs par le biais du profil Conseiller.
- Complétant les demandes de contrat avec des signatures électroniques.
- Offre des informations consolidées propres aux Conseillers
- Les Conseillers peuvent facilement mettre à jour leur profil - les changements sont partagés automatiquement avec leurs partenaires AG et Assureurs.
- Le système fournit des alertes et des notifications en temps réel.
- Les Conseillers peuvent accéder aux contrats des AG et des Assureurs et à leurs codes de vente en un seul endroit.
- Gère le risque de conformité des Conseillers en :
- Envoyant des notifications automatisées afin que les Conseillers évitent les interruptions de permis et de couverture E&O.
- Prévenant les Conseillers des renouvellements et des mises à jour sans délai.
Je suis un AG/Assureur. Pourquoi ai-je besoin d'APEXA ?
APEXA optimise et accélère le processus de contrôle de la conformité et de mise sous contrat de vos Conseillers.
- APEXA gère la conformité des Conseillers :
- Vous aide à respecter les normes de l'industrie concernant les directives d’aptitude des Conseillers.
- Surveille la conformité des Conseillers en continu, comme les permis, les renouvellements des E&O et la santé financière, au moyen de notifications et d'alertes automatisées.
- Vous tiens au courant des changements apportés au profil de risque du Conseiller par le biais du processus d'attestation annuel.
- Identifie les nouvelles actions disciplinaires enregistrées et les alertes de surveillance (supervision) ou de dette irrécouvrable avec un AG ou un Assureur.
- APEXA offre une vue d’ensemble sur le profil de vos Conseillers :
- Outre les informations personnelles, le questionnaire complet de sélection des Conseillers de l'ACCAP, les permis et la couverture E&O, le profil Conseiller contient un profil de crédit actuel et une vérification des antécédents criminels pour les nouvelles demandes de contrat.
- APEXA peut automatiquement mettre à jour vos systèmes d'arrière-guichet lorsqu'un Conseiller change ses informations personnelles ou professionnelles grâce à notre format standard CITS.
- APEXA offre un processus simplifié de mise sous contrat des Conseillers :
- Avec APEXA, vous réduisez la durée du cycle des contrats en éliminant les demandes de contrats " non conformes ". APEXA empêche la soumission d'un contrat si toutes les exigences ne sont pas remplies.
- APEXA valide le permis et la couverture E&O des Conseillers. Le système consolide également les informations de base, ce qui vous permet de traiter le contrat immédiatement.
- Les contrats sont signés, soumis et enregistrés électroniquement via APEXA. Dites adieu à la chasse au papier !
- APEXA est une source d'information unique qui offre une vue complète de l’aptitude des Conseillers.
- APEXA contribue à la réduction du risque de réputation.
- Enfin, APEXA fournit une solution efficace et fiable pour aider à répondre aux attentes des autorités réglementaires et des processus de conformité internes.
Un expert de l'industrie a déclaré : « Au cours de mes trop nombreuses années dans cette industrie, c'est la première fois que j'ai vu des AG et des Assureurs travailler en partenariat de cette manière. C'est un grand progrès pour l’industrie et un témoignage de ce dont nous sommes capables lorsque nous travaillons ensemble. »
